Casele şi maşinile de lux, căi sigure de spălare a banilor

Nedeclararea vânzării-cumpărării şi închirierii de imobile reprezintă două dintre principalele pieţe negre de spălare a banilor, care, adesea, scapă de sub incidenţa Fiscului.

Un studiu elaborat de Ministerul Fiananţelor estimează că economia subterană ajunge la 23% din PIB şi cotează frauda fiscală la 20,2 miliarde de euro. 1,08 miliarde de euro din această sumă corespunde evaziunii fiscale realizate prin operaţiuni de vânzare-cumpărare de imobile, potrivit "ABC". În Comunitatea Valenciană, aproximativ 76.400 de locuinţe închiriate nu sunt declarate, ceea ce măreşte cu 112 milioane de euro sumele obţinute prin economia subterană. O altă metodă des utilizată de spălare a banilor negri este achiziţionarea de autoturisme de lux. Din 2007, vânzarea maşinilor cu o valoare de peste 60.000 de euro a înregistrat creşteri de peste 13% în Comunitatea Valenciană. De asemenea, economia subterană este alimentată şi de imigranţii care lucrează fără contracte de muncă. Câteva exemple clare le oferă colectivul de români, englezi şi marocani din Comunitatea Valenciană. Potrivit Institutului Naţional de Statistică, în regiune sunt înregistraţi 137.196 de români. Dintre aceştia, doar 40.721 lucrează cu forme legale. De asemenea, dintre cei 141.360 de englezi din comunitate, doar 10.129 îşi plătesc contribuţiile către asigurările sociale. Nici în rândul marocanilor situaţia nu pare mai bună: doar 20.294 de persoane din 72.326 lucrează cu acte.